Il Comitato Finanza – ALM supporta il Consiglio di Amministrazione nella fase di definizione degli indirizzi strategici della Banca attraverso la ricerca e la valutazione di opportunità di riposizionamento del capitale tra le diverse aree di business e l'elaborazione di coerenti politiche commerciali. Si occupa di istituire un adeguato sistema di gestione dei rischi, valuta le correlazioni tra la struttura dell'attivo e la struttura del passivo (rischio di tasso d'interesse), valutando l'opportunità di interventi correttivi, predispone l'asset allocation delle gestioni patrimoniali della clientela, della Banca stessa e del portafoglio di proprietà, individua eventuali innovazioni nei prodotti finanziari e/o il collocamento, realizzazione, vendita di strumenti finanziari complessi o strutturati.
Al Comitato Crediti è attribuito il potere di deliberare in merito alla concessione di affidamenti, sia a clientela ordinaria che a banche o intermediari del mercato mobiliare, nei limiti stabiliti dal Consiglio di Amministrazione, al fine di agevolare e rendere più spediti gli aspetti decisionali in materia creditizia.
Il Compliance Officer verifica la conformità dell’attività svolta dalla Banca ad ogni disposizione di legge, di statuto, di vigilanza e di autoregolamentazione applicabile, anche con riferimento al contrasto al crimine finanziario in genere.
Il Risk Manager promuove una gestione e un controllo efficaci del rischio in tutte le aree della Banca, nonché la definizione dei criteri per la valutazione, misurazione e monitoraggio dei rischi, compreso il rischio di non conformità.
L'Internal Auditing (ispettorato interno) valuta periodicamente la funzionalità del complessivo sistema dei controlli interni, ivi compresa l'adeguatezza delle strutture di controllo di II° livello. All'inizio di ogni anno, l'Auditor, che si interfaccia con il Collegio Sindacale e con la Società di Revisione, fornisce alla Direzione Generale ed al Consiglio di Amministrazione il calendario dei controlli interni minimi previsti dalle norme di legge, fatta salvo la possibilità di svolgere indagini ed ispezioni ad hoc su particolari aree o attività della Banca, sia su richiesta degli organi dirigenti che su iniziativa dello stesso Internal Auditing.
Il Responsabile Incaricato è stato nominato dal CdA in adempimento alla normativa sammarinese di contrasto al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo. Ad esso sono stati attribuiti poteri idonei a svolgere in modo autonomo e indipendente le funzioni di antiriciclaggio, compreso il potere di accedere ad ogni informazione o documento, senza necessità di autorizzazione ed esegue l'analisi delle operazioni compiute anche in assenza di segnalazioni interne. Il Responsabile Incaricato è il referente della Banca per l'AIF, l'Agenzia di Informazione Finanziaria sammarinese.
